Une nouvelle fraude liée aux rétrofacturations vise les entreprises, dans laquelle des criminels utilisent des cartes de crédit volées pour acheter des articles par téléphone.
Une fois la marchandise reçue, ils exigent un remboursement, laissant le commerçant dans le pétrin. Si certaines rétrofacturations sont légitimes, les criminels exploitent cette faille pour obtenir des marchandises gratuitement.
Ce texte est une traduction d’un article de CTV News.
Une entreprise ontarienne a perdu perdu des milliers de dollars après que des achats aient été effectués et les commandes honorées, mais que peu après, des rétrofacturations aient été demandées.
«Ce sont des Jellycats. Ce sont les peluches numéro un dans le monde», a expliqué Christina Kotiadis, propriétaire de Lemon and Lavender, à CTV News.
Lemon and Lavender est une boutique située à Bloor West Village qui vend des cadeaux pour adultes, des jouets, des livres pour enfants et des cartes de vœux.
Mme Kotiadis a raconté que c’était presque Noël, une période très chargée pour son magasin, lorsqu’une personne a appelé pour commander des versions plus grandes de ces peluches.
«C’était une dame britannique âgée qui a dit qu’elle devait acheter des cadeaux pour ses petits-enfants avant de rentrer au Royaume-Uni», a-t-elle dit.
La première commande s’élevait à un peu plus de 2100$, et elle a payé par carte de crédit au téléphone.
«Une fois qu’elle les a achetés, elle a dit qu’un chauffeur allait venir les chercher, et nous n’y avons pas prêté attention. Nous les avons joliment emballés pour elle. Nous avons accueilli le chauffeur à la porte, et l’affaire en est restée là», a poursuivi Mme Kotiadis.
Quelques jours plus tard, la même personne a rappelé et passé une autre commande de près de 1800$.
Selon Mme Kotiadis, tout semblait normal, mais le mois suivant, la société émettrice de la carte de crédit a procédé à un rejet de débit, affirmant que la carte utilisée avait été volée.
Lorsque CTV News a contacté Cornèrcard, un émetteur de cartes de crédit basé en Suisse, un porte-parole a déclaré dans un communiqué : «Notre client a confirmé par écrit qu’il n’avait pas effectué les transactions en question. En effet, l’adresse IP de l’acheteur présumé est une adresse canadienne (notre client n’a aucun lien avec le Canada) et le nom et le prénom du client, tels que fournis par le commerçant (Amanda Louie), ne correspondent pas aux données d’identité personnelles de notre client.»
«De plus, le numéro de téléphone mobile fourni par le commerçant – avec lequel ce dernier aurait apparemment eu des contacts – est clairement un numéro canadien ; il ne correspond pas au numéro de téléphone mobile de notre client enregistré dans notre système et n’a aucun autre lien identifiable avec notre client», a-t-il ajouté. «Ces circonstances indiquent clairement que la transaction est frauduleuse, raison pour laquelle une procédure de rejet de débit a ensuite été engagée.»
Christina Kotiadis a désormais perdu près de 4000$.
«C’est donc un tout autre aspect de la faude: vous n’avez pas affaire à la personne qui se trouve à l’autre bout de la carte. Nous avons affaire à un inconnu qui a passé la commande », a-t-elle déploré.
En cas de fraude par rejet de débit, les commerçants perdent le montant de l’achat et la marchandise. Ils doivent également payer les frais d’expédition, ils sont pénalisés par le prestataire de paiement et ils perdent du temps à lutter contre la fraude.
Lorsque Mme Kotiadis a publié ce qui s’était passé sur les réseaux sociaux, d’autres entreprises ont vécu la même chose.
«Il semble s’agir d’une fraude persistante et continue utilisant le même schéma : une femme britannique âgée qui appelle et achète pour ses petits-enfants», a-t-elle dit.
Elle a également confié à CTV News que le magasin redirigeait tous les appelants vers son site web pour les achats et que cette arnaque servait d’avertissement pour les autres.
«Notre erreur a été d’accepter la commande par téléphone ; donc, si vous prenez une commande importante, assurez-vous que la personne utilise physiquement sa carte de crédit», a dit Mme Kotiadis.
Selon la Fédération canadienne de l’entreprise indépendante, les magasins touchés par les escroqueries par rejet de débit ont perdu en moyenne 7 800 dollars en 2024, et la situation continue de s’aggraver.
Beaucoup s’inquiètent également de l’IA, et Mme Kotiadis pense que la grand-mère britannique qui a communiqué avec elle au téléphone était très probablement générée par l’IA.
