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La date limite de cette année est le 3 mars 2025.
Alors que la saison des impôts bat son plein, la date d’échéance pour cotiser à votre Régime enregistré d'épargne-retraite (REER) approche également à grands pas.
La date limite de cette année est le 3 mars 2025 si vous voulez investir dans votre REER pour réduire votre revenu imposable d’impôts.
Après le 3 mars, vos contributions seront seulement valides pour la prochaine année.
L’impôt que vous devez payer pour une année donnée n’est pas calculé sur votre revenu total. Plusieurs déductions, dont les cotisations au CELIAPP et au REER, sont exclues du montant sur lequel vous aurez de l’impôt à payer.
Le revenu net est utilisé pour calculer plusieurs montants, dont le crédit pour la taxe sur les produits et services/taxe de vente harmonisée (TPS/TVH) et le crédit d'impôt pour solidarité. C’est aussi sur ce montant que sont calculés l'Allocation canadienne pour enfants et l'Allocation famille provinciale et certains programmes sociaux comme la pension de la Sécurité de la vieillesse.
En faisant diminuer votre revenu imposable grâce à des cotisations au CELIAPP ou au REER, vous pourriez donc voir certaines de vos prestations augmenter pour l’année suivante.
Des Québécois pourraient se priver de centaines de dollars chaque année en omettant de demander des crédits d’impôt auxquels ils ont droit.
Bien qu’il existe plusieurs crédits d’impôt remboursables et non remboursables, autant au fédéral qu’au provincial, Noovo Info a dressé une liste non exhaustive des meilleurs crédits d’impôt de l’Agence du revenu du Canada (ARC) et de Revenu Québec pour tirer le maximum de profits lors de votre déclaration.
De prime abord, selon Revenu Québec, un crédit d’impôt remboursable «vous est versé même si vous n’avez pas d’impôt à payer», tandis qu’un crédit d’impôt non remboursable «diminue ou annule l’impôt que vous devez payer».
Par exemple, si vous devez payer 2000$ en impôts, mais que vous avez droit à 4000$ en crédits remboursables, vous recevrez alors un chèque de 2000$ ou un dépôt direct dans votre compte-chèques, comme indique cet article de CTV News.
Mais si vous devez le même montant d’impôts et recevez 4000$ de crédits non remboursables, vous ne recevrez pas de chèque, votre dette sera simplement réduite à 0$.
Cela permet aux acheteurs d’une première habitation admissible (maison individuelle, condo, jumelé, etc.) de recevoir jusqu’à 1400$ en crédit non remboursable.
La propriété doit avoir été achetée après le 31 décembre 2023. Vous devez avoir également résidé au Québec le 31 décembre 2024.
Si votre conjoint a acheté une première habitation, vous êtes également éligible et pouvez demander le crédit d’impôt.
Le crédit d'impôt remboursable pour soutien aux aînés vise les Québécois âgés de 70 ans et plus, qui pourraient recevoir jusqu’à 2000$ si leur revenu familial ne dépasse pas 27 065$ et 44 015$ «si vous aviez une conjointe ou un conjoint au 31 décembre 2024».
«Si votre revenu familial égale ou dépasse le revenu familial maximal qui correspond à votre situation, vous n'avez pas droit au crédit d'impôt», mentionne Revenu Québec.
Il s’agit d’un crédit remboursable offert aux Canadiens âgés de 26 à 66 ans qui ont payé des frais de scolarité et des dépenses d’études pour faire progresser leur carrière.
«C'est un excellent moyen de récupérer une partie de l'argent que vous avez dépensé pour les manuels, les cours, etc.» rapporte CTV News.
Si vous avez un époux, un conjoint de fait ou une personne à charge ayant une déficience mentale ou physique qui vit avec vous et dont vous vous occupez principalement, vous pourriez être admissible à ce crédit non remboursable, qui pourrait vous aider à économiser 8375$ sur votre impôt à payer. Le montant varie en fonction de l’âge et le lien de parenté que vous avez avec la personne à charge.
Ce montant devrait vous permettre de rembourser l’argent dépensé pour la nourriture, les vêtements et le logement.
Si vous avez inscrit votre enfant à des activités sportives, culturelles ou récréatives en 2024, vous pourriez avoir droit au crédit d’impôt.
Revenu Québec mentionne toutefois que votre revenu familial ne doit pas dépasser les 163 800$ et que vous devez détenir les reçus des activités en guise de preuve.
Le crédit «est égal à 20% du montant des frais d’inscription ou d’adhésion donnant droit à ce crédit».
Il y a également un montant maximal de ces frais, soit 500$ par enfant, permettant d’obtenir un crédit d’impôt maximal de 100$ par enfant.
Il est possible de demander un crédit d’impôt pour frais médicaux si vous cochez toutes les cases requises, indique Revenu Québec. Ce crédit d’impôt est remboursable.
Vous pouvez également recevoir un crédit d’impôt non remboursable si vous avez payé des frais médicaux qui dépassent 3% de votre revenu net.
«Pour être admissibles au montant pour frais médicaux, les frais doivent avoir été payés au cours d'une période de 12 mois consécutifs que vous avez choisie et qui se termine dans l'année visée par la demande», explique Revenu Québec.
Si vous avez récemment effectué des rénovations à votre domicile pour le rendre plus accessible en raison de votre handicap ou de votre âge, ou pour votre partenaire ou pour une personne à votre charge, vous pouvez réclamer jusqu’à 20 000$ pour rembourser vos dépenses.
La personne admissible doit être âgée de plus de 65 ans ou avoir été admissible au crédit d'impôt pour personnes handicapées à un moment donné de l'année d'imposition, rappelle l’ARC.
Un Québécois qui avait au moins 19 ans le 31 décembre dernier avec un revenu inférieur au seuil de revenu net de la province recevra ce coup de pouce financier, soit des paiements automatiques le 11 juillet 2025 et le 10 octobre 2025.
Un travailleur peut avoir un montant de base maximum de 1590$ et 2739$ pour les familles.
Vous êtes un nouveau parent? Vous devriez avoir droit à l’Allocation canadienne pour enfants.
Cette prestation mensuelle est versée aux familles avec un ou des enfant(s) de moins de 18 ans. Les familles à faible ou moyen revenu sont visées par cette aide qui permet d’aider les parents à payer les coûts liés à l’éducation et à la subsistance de leurs enfants.
Un parent dont l’enfant de moins de 18 ans poursuit des études collégiales ou un nouveau diplômé peuvent être admissibles à plusieurs crédits d’impôt, selon Revenu Québec.
Voici quelques exemples:
Crédit d’impôt pour frais de scolarité ou d’examen
Crédit d'impôt pour frais de scolarité ou d'examen transféré par un enfant
Crédit d'impôt pour nouveau diplômé travaillant dans une région ressource éloignée
Intérêts payés sur un prêt étudiant
Montants pour enfant aux études postsecondaires
Les parents vivant seuls avec leurs enfants ont droit à plusieurs crédits d’impôt afin de leur permettre de rembourser de nombreux frais. Ainsi, les familles monoparentales sont en mesure de payer l’éducation, la nourriture et le logement.
Crédit d'impôt pour frais de garde d'enfants
Montant pour autres personnes à charge
Rappelons que les citoyens ont jusqu’au 30 avril 2025 pour envoyer leurs nombreux documents à l’ARC ainsi qu’à Revenu Québec.
Or, les travailleurs autonomes ont jusqu’au 16 juin 2025 pour réaliser le tout.
-Avec les informations d’Émeric Montminy, de CTV News et de Noovo Moi